ممنوعیت مطلق اعطای هرگونه تسهیلات بصورت مستقیم یا غیر مستقیم، از طریق بانک یا واحدهای دیجیتال، برای مواردی همچون خرید طلا، ارز (دلار و سایر اشعار خارجی) و انواع رمز ارزها و سکوهای مبادلاتی
احتراماً با عنایت به این که بخش عمده نظام تأمین مالی اقتصاد در کشور بر عهده شبکه بانکی میباشد و با توجه به محدودیت ها و تکالیف و تقاضاهای فراتر از ظرفیت تسهیلات دهی بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی و همچنین با امعان نظر به لزوم تأمین مالی بخش واقعی اقتصاد در شرایط فعلی کشور لازم است تخصیص منابع بانکی با رعایت دقیق عمومات و موازین تخصیص خاصه اهلیت سنجی و اعتبار سنجی متقاضیان تسهیلات و با اهتمام و مراقبت حداکثری به پرداخت تسهیلات به بنگاههای اقتصادی مولد و النهایه نظارت بر مصرف تسهیلات انجام پذیرد لذا همچنان که پیشتر طی بخشنامه شماره ۹۰/۳۰۲۵۵۷ مورخ ۱۳۹۰/۱۲/۱۴ مورد تأکید واقع شد مقتضی است مراقبت گردد از هر گونه انحراف منابع بانکی به سمت مقاصد سفته بازی و غیر مولد پیشگیری به عمل آید، بر این اساس، تأکید میشود اعطای هر گونه تسهیلات به صورت مستقیم یا غیر مستقیم از طریق بانک یا واحدهای دیجیتال برای مواردی همچون خرید طلا ارز دلار و سایر اسعار خارجی و انواع رمزارزها و سکوهای مبادلاتی چنین اقلامی مطلقاً ممنوع است.
با عنایت به مراتب پیش گفته، کلیه ارکان اعتباری به ویژه مسئولان و کارکنان شعب بانکها، در مقام صیانت از منابع بانک، مکلف اند در تمامی مراحل تخصیص منابع از مرحله تشکیل پرونده تا نظارت بر مصرف تسهیلات و النهایه تسویه و بازپرداخت بر فرآیند اعطای تسهیلات با اولویت بنگاههای تولیدی و مولد مراقبت لازم معمول نمایند. لذا انتظار میرود با تقویت سازوکارهای نظارتی و کنترلی از هر گونه انحراف منابع به سمت مقاصد سفته بازانه و غیر مولد به طور قاطع جلوگیری شود. بدیهی است، مسئولیت هر گونه انحراف در مسیر مصرف تسهیلات و تضاد آن با چارچوب های ابلاغی بر عهده مدیریتهای ذی ربط بوده و در صورت مشاهده مراتب تخلف تمامی مدیران و کارکنان ذی ربط برای رسیدگی به تخلفات به مراجع انتظامی و نظارتی و قضایی معرفی خواهند شد.
با عنایت به مراتب فوق خواهشمند است دستور فرمائید مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶/۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶/۰۵/۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن مؤسسه اعتباری ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نیز نظارت دقیق به عمل آید.
اداره نظارت بر موسسات اعتباری
امیر صابر احیائی
علیرضا رسولی
